企业家犯罪的风险点分布于企业运行的各个环节，其中常见主要刑事犯罪风险环节点有：

1.财务管理

发生在财务管理环节的企业家犯罪中，无论对于国企还是民企，财务管理环节的漏洞都是企业家高危刑事犯罪风险点，这直接导致贪污、职务侵占以及挪用公款、挪用资金犯罪的高发。完善企业财务管理制度对于国企、民企都是迫切任务。

2.企业融资

发生在企业融资环节的企业家犯罪案例表明，民企的融资较困难，大量非法吸收公众存款、集资诈骗、贷款诈骗以及骗取贷款犯罪案件都是民企在融资过程中引发。另外，融资领域犯罪高发，尤其是非法集资类案件高发，也反映出民间资本急需投资出口、民间融资借贷市场亟待疏导规范的现实。

3.贸易

发生在贸易环节的企业家犯罪案例中，合同诈骗犯罪频发。正所谓商场有风险，入市须谨慎。即便是具有合法身份的企业，在贸易往来中也可能不守信用甚而实施诈骗犯罪。这其中不乏在一定地域、行业内“声名显赫”、很有“实力”的大公司。因而，在贸易往来中严格依正常商业流程谨慎行事，冷静面对各种商业机会，是防范此类犯罪的关键。

4.招投标

发生在招投标环节的企业家犯罪较多。在招投标过程中，更多居于招标一方的国企老总、高管实施了受贿犯罪，而更多为中标而参与串标、围标的民企老总则实施了行贿犯罪，双方在整体上形成某种对象分布（少部分案件例外）。实践证明，实行招投标并不意味着可以杜绝该领域的权钱交易，招投标的具体规则与流程还需继续改进。

5.产品质量

发生在产品质量环节的企业家犯罪中，在食品及药品安全领域发生产品质量类犯罪案件较多。这反映出执法、司法机关对民生问题的关注日益强化，企业家应用“以人为本”的意识节制“唯利润主义”的惯性，对涉及民众生命、身体健康以及环境安全的刑事风险加倍防范。

6.工程发包承揽

发生在工程发包承揽环节的企业家犯罪中，受《招投标法》的限制，发生在工程直接发包、分包环节的权钱交易数额相对较小，但该环节仍是预防工程建设领域腐败犯罪的薄弱环节。同时，发生在这一环节的腐败犯罪，往往会因对冲贿赂成本而降低工程质量，这为日后发生工程质量事故埋下了伏笔。建筑工程发包、分包环节的透明化，亟待进一步强化。

7.证券交易

发生在证券交易环节的企业家犯罪具有一定隐蔽性，但只要犯罪线索浮现，查证犯罪并不困难。对于监管部门，应时刻监控股票异动等异常情况；对于内幕信息知悉者，则应始终坚守职业道德的底线。

8.物资采购

有一些企业在物资采购环节的也出现企业家犯罪。物资采购从计划经济时代起，就一直是企业运营过程中一个较为重要的贪腐风险点。与政府采购不太一样，企业物资，尤其是某些特殊生产设备异质性较强，实行公开招标、比价难度较大，这就为企业老总和高管们收受回扣创造了空间。

9.安全生产

企业家在安全生产环节也容易发生犯罪。民企相对于国企，更加重视成本控制以增强市场竞争力。但安全生产投入不足，则是民营企业的一大软肋。一旦发生重大安全生产事故，企业家本人的刑事风险也由此引爆。

原标题：企业家犯罪主要风险点分析

来源：法制网

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